Vous trouverez ci-dessous les réponses aux questions les plus fréquemment posées concernant Conquest : ce que fait notre plateforme, qui nous servons, comment nous assurons la conformité et la sécurité des conseils, et comment démarrer. Si votre question ne trouve pas de réponse ici, communiquez avec nous et il nous fera plaisir de vous aider.
Plateforme et produit
Conquest Planning, ou Conquest, est une entreprise de logiciels de planification financière de premier plan, conçue pour aider les firmes à offrir des conseils sur l'ensemble du spectre, des approches numériques aux approches hybrides et aux approches traditionnelles dirigées par un conseiller.
Au cœur de notre plateforme se trouve notre système expert d'IA exclusif, Strategic Advice Manager (SAM), qui associe un moteur de calcul déterministe et vérifiable à des fonctionnalités intelligentes améliorées par l'IA, afin que les conseillers puissent élaborer de meilleurs plans, servir plus de clients et développer leur pratique.
SAM est le moteur de planification exclusif de Conquest.
C'est un système expert d'IA qui analyse le portrait financier complet de chaque client et propose des stratégies classées par ordre de priorité et concrètes. Contrairement à l'IA générative, SAM est un moteur de calcul déterministe : il produit des résultats vérifiables et reproductibles, basés sur les meilleures pratiques codifiées en planification financière.
Notre principal facteur de différenciation est notre moteur d'IA déterministe et vérifiable. Chaque recommandation est traçable et justifiable, contrairement à l'IA générative de type « boîte noire ».
De plus, nous réduisons le temps de création de plans d'une moyenne sectorielle de 10 heures à environ 15 minutes, aidons les conseillers à produire 4 fois plus de plans par an, prenons en charge les trois modèles de prestation (numérique, collaboratif et traditionnel) sur une seule plateforme, et offrons aux équipes de direction et de conformité des analyses à l'échelle de l'entreprise.
Non. SAM est un moteur de calcul déterministe propriétaire qui ne contient ni ne prend en charge d'algorithme qui apprend et s'adapte.
SAM est un système expert qui s'inscrit dans la vaste catégorie de l'« intelligence artificielle », mais il s'agit d'un moteur de calcul déterministe ou d'un système expert d'IA. Ce n'est pas un grand modèle linguistique (LLM) ou une IA générative comme les modèles d'OpenAI, d'Anthropic et d'autres; les modèles d'IA générative peuvent produire une réponse légèrement différente à chaque fois.
Les conseillers qui utilisent notre plateforme créent des plans financiers en environ 15 minutes en moyenne, comparativement à la moyenne de l'industrie de 10 heures.
Cette rapidité est attribuable au fait que SAM identifie automatiquement les stratégies pertinentes, ainsi les conseillers n'ont plus à élaborer chaque plan à partir de zéro. Les firmes nous disent également qu'elles constatent une augmentation de 400 % du nombre de plans que leurs conseillers créent chaque année.
Déterministe signifie que les mêmes entrées produisent toujours les mêmes sorties; sans aléatoire, sans hallucination, sans génération boîte noire.
Pour les institutions financières réglementées, c'est important. Vous et votre équipe de conformité pouvez toujours retracer exactement pourquoi une stratégie a été recommandée et confirmer qu'elle a été calculée correctement.
SAM est conçu en s'appuyant sur une architecture de résolution de problèmes appelée le « système Blackboard », où chaque stratégie codifiée est testée, classée et priorisée en fonction de la situation financière actuelle d'un client.
SAM tient également compte des objectifs saisis, des meilleures pratiques de planification financière, de la tolérance au risque et des préférences de planification dans le classement et la priorisation.
Strategies are fully encapsulated financial planning opportunities, represented as data-driven changes that can be consistently applied and evaluated.
Each strategy is guard-railed based on the relevant jurisdiction’s income tax rules, regulatory compliance, and cash flow affordability and personal preferences.
Non. Puisque SAM est un moteur de calcul, toute erreur est systématique, détectable et non aléatoire.
Vous pouvez réexécuter les mêmes entrées et obtenir le même résultat à chaque fois. C'est fondamentalement différent de l'IA générative ou des LLM populaires, où les erreurs sont imprévisibles et peuvent apparaître sous différentes formes à chaque fois.
Nous adoptons une approche agnostique en matière de fonctionnalités et d'améliorations des produits, afin que toutes les régions bénéficient de nos améliorations continues grâce à un cycle de publication mensuel.
Nous sommes fiers de notre capacité à anticiper les besoins du marché.
Solutions et cas d'utilisation
Six des dix plus grandes banques en Amérique du Nord nous font confiance, de même qu'un vaste éventail de sociétés de gestion de patrimoine, de teneurs de registres, de fournisseurs de régimes de retraite, de compagnies d'assurance et de caisses populaires.
Parmi nos clients, on retrouve RBC, Sun Life, Manulife Wealth, IG Wealth Management, Desjardins, Wealthsimple, BNY Pershing, Canada Life, Raymond James, Fidelity Clearing Canada, et bien d'autres encore. Ensemble, nous avons contribué à créer plus de 2 millions de plans financiers pour des familles partout dans le monde.
Nous prenons en charge trois modèles de prestation sur une seule plateforme : Numérique (autonome), Collaboratif (conseiller et client en temps réel) et Traditionnel (service complet, dirigé par un conseiller).
Cela signifie que vous pouvez répondre aux besoins des clients natifs du numérique grâce à une expérience en libre-service, tout en soutenant les conseillers à service complet qui travaillent avec des clients complexes et à valeur nette élevée, sans changer de plateforme ni dupliquer les données.
Oui. Nous avons conçu Conquest pour servir les clients sur l'ensemble du spectre de la richesse, des clients grand public aux familles à valeur nette très élevée.
Pour les situations plus simples, notre modèle de libre-service numérique rend la planification accessible et évolutive. Pour les clients UHNW complexes, nous répondons aux besoins avancés, notamment la planification d'entreprise, la relève d'entreprise, les fiducies familiales, la philanthropie et la planification successorale.
Nous soutenons une planification financière globale, des objectifs personnels aux situations complexes pour les entreprises et les successions, notamment la planification de la retraite, la stratégie d'investissement, l'analyse des besoins en assurance, la planification fiscale, la planification de la relève d'entreprise, la planification successorale, la planification d'entreprise et les structures de fiducie familiale.
SAM évalue le portrait financier complet de chaque client : actifs, passifs, objectifs, tolérance au risque et événements de vie, afin de générer des conseils personnalisés et défendables.
De nombreux éléments sont personnalisables dans Conquest, y compris les modèles pour les marques et les équipes, les récits numériques et les PDF.
Contrairement à Monte Carlo, Conquest s'appuie sur une « approche de scénarios dynamiques ».
L'analyse Monte Carlo est généralement basée sur une distribution normale, mais la recherche a montré que les rendements des placements ne reflètent généralement pas la courbe en cloche dans le monde réel. Plutôt que de suivre la courbe en cloche, notre outil d'analyse de la volatilité prend en compte les modèles observables dans les données historiques, comme la variation des risques et des rendements au fil de l'histoire et les distributions non normales. Le résultat de l'analyse n'est pas une « probabilité de succès » comme dans l'analyse Monte Carlo traditionnelle, mais plutôt si le plan, malgré l'instabilité des taux de rendement, répondrait toujours aux besoins des clients?
Intégration et technologie
Conquest s'intègre à l'ensemble de vos outils technologiques et est une plateforme puissante qui donne à votre équipe les moyens d'aller bien au-delà de la planification financière.
De nombreux clients utilisent Conquest pour regrouper en un système unique leurs besoins en matière d'application conseiller, de portail client, de services autogérés et même de génération de prospects.
Oui. Nous offrons une API ouverte et bidirectionnelle qui permet à votre cabinet d'intégrer notre moteur de calcul à votre pile technologique existante.
Vous pouvez utiliser l'interface de notre propre application ou connecter le moteur à une UX conçue sur mesure afin que nos capacités de planification puissent s'intégrer à vos portails de conseillers existants ou à vos expériences numériques destinées aux clients.
Oui, vous pourrez ainsi profiter de la puissance de SAM et de Conquest sans avoir à gérer de nouvelles connexions et à apprendre de nouveaux systèmes.
Grâce à notre API bidirectionnelle ouverte, vous pouvez connecter le moteur de calcul SAM directement à votre plateforme existante destinée aux conseillers ou aux clients. Cela vous permet de conserver vos propres normes d'expérience utilisateur (UX/UI) et votre image de marque tout en faisant fonctionner notre moteur de planification en arrière-plan.
Nous offrons à la direction des analyses à l'échelle de l'entreprise et une vue en temps réel de la qualité des plans, de l'activité des conseillers et de l'engagement des clients.
Puisque la piste de conformité est intégrée au système expert de SAM, vous pouvez montrer aux organismes de réglementation ce qui fonctionne et où. Cette couche de données vous aide à repérer les occasions de coaching, à suivre la croissance des actifs sous gestion (ASG) par segment et à prouver l'impact sur les affaires de votre cabinet de planification.
Conformité et sécurité
La conformité est intégrée à notre architecture, et non ajoutée après coup.
Le moteur déterministe de SAM crée une piste de conformité complète et vérifiable pour chaque recommandation qu'il génère, afin que vous et votre équipe de conformité puissiez toujours retracer pourquoi une stratégie spécifique a été proposée à un client donné. Cela rend nos plans défendables auprès des organismes de réglementation dans toutes les juridictions où nous exerçons nos activités, y compris les États-Unis, le Canada et le Royaume-Uni.
Nous détenons la certification ISO/CEI 27001:2022, la norme reconnue internationalement pour la gestion de la sécurité de l'information.
Elle atteste que nous avons mis en place des contrôles rigoureux pour protéger les données financières sensibles des clients, y compris la gestion des risques, les contrôles d'accès et la surveillance continue de la sécurité. Nous détenons également les certifications SOC 2 et WCAG.
Oui. Et dans l'environnement réglementaire actuel, cela compte. Puisqu'il s'agit d'un système expert d'IA, le moteur de calcul déterministe produit les mêmes résultats à chaque fois, avec les mêmes entrées.
Un organisme de réglementation, un responsable de la conformité, un conseiller ou un client final en planification autonome pourrait relancer un scénario et obtenir la même réponse en utilisant les mêmes entrées. Les conseils en planification financière au Canada (NCF2/NCF3), aux États-Unis (Best Interest, DOL Fiduciary) et à l'échelle mondiale (UK FCA Targeted Support) sont assujettis à un examen réglementaire rigoureux. Si un conseiller présente une stratégie, une projection ou un plan à un client, il doit y avoir des chemins défendables et traçables de l'entrée à la sortie. Par conséquent, un moteur de calcul combiné à un algorithme de stratégie (comme SAM, où l'intervention humaine est attendue) offre une chaîne logique vérifiable où chaque taux, règle fiscale, calcul et résultat peut être inspecté et validé.
Les garde-fous SAM sont conçus pour soutenir la conformité réglementaire dans le cadre de multiples cadres réglementaires, notamment CRM2/CRM3 (Canada), les normes de l'intérêt supérieur et de fiduciaire du DOL (États-Unis), et le soutien ciblé de la FCA (Royaume-Uni).
Oui, notre UX est conforme aux WCAG (pour les conseillers et les clients) 2.1 A et AA.
Non. SAM Guide ne stocke pas les données conversationnelles, ni ne les utilise pour entraîner nos modèles.
De plus, SAM Guide est un système fermé et n'accède qu'aux informations de plan stockées dans l'instance Conquest d'un client; il ne recherche pas sur Internet.
Démarrer
Nous offrons l'intégration, la formation et un soutien continu pour aider votre cabinet à tirer le meilleur parti de notre plateforme.
Des détails comme les échéanciers de mise en œuvre, les formats de formation et les ressources de soutien aux conseillers sont adaptés à la taille et au modèle de déploiement de votre cabinet, que nous examinons avec vous lors de l'intégration. Parmi les ressources supplémentaires que les clients apprécient, on retrouve Conquest University et notre Base de connaissances.
Oui. Nous sommes disponibles aux États-Unis, au Canada et au Royaume-Uni, avec des interfaces en anglais (É.-U.), anglais (Canada), anglais (R.-U.), chinois traditionnel, chinois simplifié (Canada), espagnol (É.-U.) et français (Canada).
Nous avons créé plus de 2 millions de plans financiers pour des familles partout dans le monde, et nous continuons d'étendre notre présence internationale.
Vous pouvez nous contacter ici, et un membre de notre équipe vous contactera pour discuter des besoins de votre entreprise.
Les discussions d'intégration portent généralement sur le modèle de prestation (numérique, collaboratif ou traditionnel), les exigences d'intégration, les segments de clientèle et le calendrier de mise en œuvre. Nous travaillons avec des institutions financières de toutes tailles en Amérique du Nord et au Royaume-Uni.
