Foire aux questions

Six des dix plus grandes banques en Amérique du Nord nous font confiance, de même qu'un vaste éventail de sociétés de gestion de patrimoine, de teneurs de registres, de fournisseurs de régimes de retraite, de compagnies d'assurance et de caisses populaires.

Parmi nos clients, on retrouve RBC, Sun Life, Manulife Wealth, IG Wealth Management, Desjardins, Wealthsimple, BNY Pershing, Canada Life, Raymond James, Fidelity Clearing Canada, et bien d'autres encore. Ensemble, nous avons contribué à créer plus de 2 millions de plans financiers pour des familles partout dans le monde.

Nous prenons en charge trois modèles de prestation sur une seule plateforme : Numérique (autonome), Collaboratif (conseiller et client en temps réel) et Traditionnel (service complet, dirigé par un conseiller).

Cela signifie que vous pouvez répondre aux besoins des clients natifs du numérique grâce à une expérience en libre-service, tout en soutenant les conseillers à service complet qui travaillent avec des clients complexes et à valeur nette élevée, sans changer de plateforme ni dupliquer les données.

Oui. Nous avons conçu Conquest pour servir les clients sur l'ensemble du spectre de la richesse, des clients grand public aux familles à valeur nette très élevée.

Pour les situations plus simples, notre modèle de libre-service numérique rend la planification accessible et évolutive. Pour les clients UHNW complexes, nous répondons aux besoins avancés, notamment la planification d'entreprise, la relève d'entreprise, les fiducies familiales, la philanthropie et la planification successorale.

Nous soutenons une planification financière globale, des objectifs personnels aux situations complexes pour les entreprises et les successions, notamment la planification de la retraite, la stratégie d'investissement, l'analyse des besoins en assurance, la planification fiscale, la planification de la relève d'entreprise, la planification successorale, la planification d'entreprise et les structures de fiducie familiale.

SAM évalue le portrait financier complet de chaque client : actifs, passifs, objectifs, tolérance au risque et événements de vie, afin de générer des conseils personnalisés et défendables.

De nombreux éléments sont personnalisables dans Conquest, y compris les modèles pour les marques et les équipes, les récits numériques et les PDF.

Contrairement à Monte Carlo, Conquest s'appuie sur une « approche de scénarios dynamiques ».

L'analyse Monte Carlo est généralement basée sur une distribution normale, mais la recherche a montré que les rendements des placements ne reflètent généralement pas la courbe en cloche dans le monde réel. Plutôt que de suivre la courbe en cloche, notre outil d'analyse de la volatilité prend en compte les modèles observables dans les données historiques, comme la variation des risques et des rendements au fil de l'histoire et les distributions non normales. Le résultat de l'analyse n'est pas une « probabilité de succès » comme dans l'analyse Monte Carlo traditionnelle, mais plutôt si le plan, malgré l'instabilité des taux de rendement, répondrait toujours aux besoins des clients?

Lydia est un outil de coaching comportemental de Shaping Wealth, conçu pour aider les conseillers à mieux communiquer avec leurs clients. Là où SAM se concentre sur la planification, Lydia facilite les échanges qui l'entourent, comme la préparation à un suivi en période de volatilité des marchés, la gestion d'un couple en désaccord ou l'accompagnement d'un client qui dépense trop. L'outil tient compte du plan financier et s'intègre naturellement au flux de travail du conseiller, en s'appuyant sur les sciences comportementales plutôt que sur des arguments génériques.

SAM est le moteur de conseils financiers par IA vérifiable qui élabore et calcule le plan. Lydia aide à coacher le conseiller pour la conversation humaine entourant ce plan. En bref : SAM résout le plan, Lydia soutient la conversation.

Le coaching comportemental de Lydia est offert par l'entremise de SAM Guide.

Conquest s'intègre à l'ensemble de vos outils technologiques et est une plateforme puissante qui donne à votre équipe les moyens d'aller bien au-delà de la planification financière.

De nombreux clients utilisent Conquest pour regrouper en un système unique leurs besoins en matière d'application conseiller, de portail client, de services autogérés et même de génération de prospects.

Oui. Nous offrons une API ouverte et bidirectionnelle qui permet à votre cabinet d'intégrer notre moteur de calcul à votre pile technologique existante.

Vous pouvez utiliser l'interface de notre propre application ou connecter le moteur à une UX conçue sur mesure afin que nos capacités de planification puissent s'intégrer à vos portails de conseillers existants ou à vos expériences numériques destinées aux clients.

Oui, vous pourrez ainsi profiter de la puissance de SAM et de Conquest sans avoir à gérer de nouvelles connexions et à apprendre de nouveaux systèmes.

Grâce à notre API bidirectionnelle ouverte, vous pouvez connecter le moteur de calcul SAM directement à votre plateforme existante destinée aux conseillers ou aux clients. Cela vous permet de conserver vos propres normes d'expérience utilisateur (UX/UI) et votre image de marque tout en faisant fonctionner notre moteur de planification en arrière-plan.

Nous offrons à la direction des analyses à l'échelle de l'entreprise et une vue en temps réel de la qualité des plans, de l'activité des conseillers et de l'engagement des clients.

Puisque la piste de conformité est intégrée au système expert de SAM, vous pouvez montrer aux organismes de réglementation ce qui fonctionne et où. Cette couche de données vous aide à repérer les occasions de coaching, à suivre la croissance des actifs sous gestion (ASG) par segment et à prouver l'impact sur les affaires de votre cabinet de planification.

Shaping Wealth est la principale plateforme d'apprentissage et d'engagement à l'échelle mondiale, dans le secteur de la gestion de patrimoine. Elle favorise un accompagnement financier axé sur l'humain. L'entreprise conçoit des programmes d'accompagnement et de contenu destinés à former et à inspirer les cabinets-conseils, des petites RIA aux entreprises figurant au classement Fortune 500.

La conformité est intégrée à notre architecture, et non ajoutée après coup.

Le moteur déterministe de SAM crée une piste de conformité complète et vérifiable pour chaque recommandation qu'il génère, afin que vous et votre équipe de conformité puissiez toujours retracer pourquoi une stratégie spécifique a été proposée à un client donné. Cela rend nos plans défendables auprès des organismes de réglementation dans toutes les juridictions où nous exerçons nos activités, y compris les États-Unis, le Canada et le Royaume-Uni.

Nous détenons la certification ISO/CEI 27001:2022, la norme reconnue internationalement pour la gestion de la sécurité de l'information.

Elle atteste que nous avons mis en place des contrôles rigoureux pour protéger les données financières sensibles des clients, y compris la gestion des risques, les contrôles d'accès et la surveillance continue de la sécurité. Nous détenons également les certifications SOC 2 et WCAG.

Oui. Et dans le contexte réglementaire actuel, ce point est important. Comme il s'agit d'un système expert d'IA, le moteur de calcul déterministe produit systématiquement les mêmes résultats, à partir des mêmes données.

Un organisme de réglementation, un responsable de la conformité, un conseiller ou un client effectuant une planification autogérée pourrait reproduire un scénario et obtenir la même réponse en utilisant les mêmes données. Les conseils en matière de planification financière au Canada (MRCC2/MRCC3), aux États-Unis (Best Interest, DOL Fiduciary) et dans le monde entier (soutien ciblé de la FCA du RU) sont soumis à un examen réglementaire. Si un conseiller présente une stratégie, une projection ou un plan à un client, il doit exister des étapes justifiables et traçables entre les informations fournies et le résultat final. Par conséquent, un moteur de calcul associé à un algorithme stratégique (comme SAM, qui suppose l'intervention d'un être humain) offre une chaîne logique vérifiable dans laquelle chaque taux, chaque règle fiscale, chaque calcul et chaque résultat peuvent être examinés et validés.

Les mesures de protection de SAM sont conçues pour assurer la conformité juridictionnelle dans de multiples cadres réglementaires, notamment le MRCC2/MRCC3 (Canada), les normes Best Interest et DOL Fiduciary (États-Unis) et le soutien ciblé de la FCA (Royaume-Uni).

Oui, notre UX est conforme aux WCAG (pour les conseillers et les clients) 2.1 A et AA.

Non. SAM Guide ne stocke pas les données conversationnelles, ni ne les utilise pour entraîner nos modèles.

De plus, SAM Guide est un système fermé et n'accède qu'aux informations de plan stockées dans l'instance Conquest d'un client; il ne recherche pas sur Internet.

Le serveur MCP est offert aux entreprises admissibles. Comme il permet de connecter des outils d'IA externes aux données de planification en temps réel, son activation nécessite une courte configuration et une entente avec votre équipe Conquest. Communiquez avec nous et nous vous guiderons à travers le processus.

Le serveur MCP est une connexion sécurisée et authentifiée que les entreprises choisissent d'activer et de gérer. L'accès peut être accordé à l'échelle de l'entreprise ou limité à des utilisateurs précis, et chaque connexion est authentifiée avant tout partage de données de régime.

Les données et les calculs du plan proviennent de SAM, le moteur vérifiable de Conquest; les chiffres sont donc calculés, et non générés, et ils sont directement liés au plan réel. L'outil d'IA que vous connectez gère la conversation; comme pour toute IA générative, révisez ses formulations avant d'agir. Les chiffres sous-jacents du plan sont les mêmes résultats auditables que ceux que vous verriez dans Conquest.

Il s'agit de la version sécurisée et approuvée par l'entreprise de ce que les conseillers sont déjà tentés de faire, sans aucun risque d'hallucination. Lorsqu'une personne colle des détails sur un client dans un outil d'IA grand public, la réponse est devinée par un modèle, et l'entreprise n'a aucun contrôle ni aucune trace de celle-ci. Le serveur MCP renvoie plutôt des réponses calculées par SAM à partir du plan réel, via une connexion que votre entreprise active et contrôle. Le conseiller obtient une réponse vérifiable plutôt qu'une supposition plausible.

Les conseillers peuvent récupérer des données de plan en temps réel (revenus, indicateurs de performance, objectifs, écarts et stratégies appliquées) et gérer les stratégies d'un plan, notamment en les examinant, en les appliquant, en les modifiant et en les supprimant grâce à un outil d'IA connecté. Les usages courants incluent la préparation d'une rencontre en quelques secondes et la réponse à des questions hypothétiques spontanées lors d'une discussion avec un client, sans avoir à ouvrir l'application.

Le serveur MCP utilise un protocole ouvert et normalisé, ce qui lui permet de se connecter à des assistants IA largement utilisés comme Claude, ChatGPT et Microsoft Copilot. Une seule connexion permet aux outils d'IA de votre entreprise de puiser dans les mêmes données de planification vérifiées.

Le serveur MCP Conquest est une connexion sécurisée qui intègre la puissance de Strategic Advice Manager® aux outils d'IA que vos conseillers utilisent déjà. Plutôt que de se connecter à la plateforme Conquest, un conseiller peut poser une question en langage courant à un assistant IA connecté et obtenir une réponse basée sur le plan réel : revenus, objectifs, indicateurs de performance, lacunes et stratégies appliquées, le tout récupéré en temps réel depuis Conquest et calculé par SAM. Voyez-le comme un port standard pour l'IA, une connexion unique permettant aux outils externes d'accéder au plan vérifié.

Nous offrons l'intégration, la formation et un soutien continu pour aider votre cabinet à tirer le meilleur parti de notre plateforme.

Des détails comme les échéanciers de mise en œuvre, les formats de formation et les ressources de soutien aux conseillers sont adaptés à la taille et au modèle de déploiement de votre cabinet, que nous examinons avec vous lors de l'intégration. Parmi les ressources supplémentaires que les clients apprécient, on retrouve Conquest University et notre Base de connaissances.

Oui. Nous sommes disponibles aux États-Unis, au Canada et au Royaume-Uni, avec des interfaces en anglais (É.-U.), anglais (Canada), anglais (R.-U.), chinois traditionnel, chinois simplifié (Canada), espagnol (É.-U.) et français (Canada).

Nous avons créé plus de 2 millions de plans financiers pour des familles partout dans le monde, et nous continuons d'étendre notre présence internationale.

Vous pouvez nous contacter ici, et un membre de notre équipe vous contactera pour discuter des besoins de votre entreprise.

Les discussions d'intégration portent généralement sur le modèle de prestation (numérique, collaboratif ou traditionnel), les exigences d'intégration, les segments de clientèle et le calendrier de mise en œuvre. Nous travaillons avec des institutions financières de toutes tailles en Amérique du Nord et au Royaume-Uni.